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超級理財師:2018年財富管理市場展望,金鳳凰超級理財平台

  上升到新的高度金融風險防範,全年貫穿,塑行業邏輯強監管重,昔日的“野蠻生長”財富管理市場告別,追求質量的規範發展階段從盲目追求規模進入到。

  金融監管擺在最主要的位置2017年的重要會議都將,發展委員會的成立而國務院金融穩定,監管協調建立了頂層設計標志著對金融統籌監管和,監管也開始持續收緊同時各個領域的金融,列嚴厲政策發布一系,金融風險作爲當務之急將化解財富管理市場。

  17日11月,構資産管理業務的指導意見征求意見稿央行聯合三會及外彙局發布關于規範金融機,發展委員會成立後發布的首份文件這是19大結束和國務院金融穩定,行業的綱領性文件亦是大資管領域跨。

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  斷沖刷洗禮下在監管的不,理市場增速明顯放緩2017年財富管,的走勢發生了明顯分化同時各個行業市場規模。理財師數據分析根據SFA超級,增速依舊驚人私募基金規模,持了較高增速公墓基金亦保,增速放緩信托規模,規模基本維持平穩保險産品的總體,模則出現了下滑而銀行理財規。

  財師數據顯示SFA超級理,7年11月底截至201,模達到10.9萬億元已登記的私募基金規,長3.01萬億元較2016年末增,8%左右漲幅3,僅一步之遙離11萬億,增6.27倍並且不到三年。同時與此,産合計達到11.41萬億元公募基金管理人管理的基金資,末增加2.25萬億元這一數據比2016年,4.55%增幅高達2。理財師認爲SFA超級,續維持嚴態勢隨著監管繼,升趨勢將呈加速態勢私募行業集中度提,效應有望進一步顯現私募基金行業的馬太。

  平均收益可觀陽光私募産品。募産品整體表現較好2017年陽光私,平均年化收益爲9%截至11月全行業,3.35%提升明顯較2016年的-。來看具體,較高的策略表現較好與A股市場相關度,略強勢崛起宏觀對沖策。策略表現欠佳Alpha,負收益的策略是唯一錄得。

  7年以來201,監管的趨勢下去杠杆、嚴,管不斷加碼銀行理財監,對銀行理財的影響重大而深遠尤其是11月發布的資管新規,向淨值化轉型已經提上議程銀行理財切實打破剛兌、。時同,量也在階段觸頂後持續回落強監管下銀行理財的發行數。

  品的期限分布來看從銀行發行理財産,品數量占到一半左右1-3個月理財産,管理産品最短期限不得低于90天而資管新規明確規定封閉式資産,此因,理財産品或將消失未來3個月以下。理財師認爲SFA超級,管趨勢來看從目前的監,首當其沖銀行理財,阻礙重重未來增量。

  益緩慢上升銀行理財收。年11月以來自2016,出整體偏緊的情況市場流動性就呈現,年市場利率持續上升在2017年上半,逐漸白熱化的背景下銀行對資金的搶奪,期收益率也在被動緩慢上升作爲攬儲利器的銀行理財預。全年縱觀,的4.10%上升至4.70%銀行理財平均預期收益率從年初。

  資産的投向來看從銀行理財底層,場的占比高達57%投向債券及貨幣市,又占了絕大部分其中債券市場,券市場低迷不振但2017年債,行理財收益難以支撐銀,維護客戶等方面的考慮銀行出于業務競爭、,方式以艱難維持理財産品預期收益率大多只能通過壓縮管理費率等其他。

  5%左右投向了非標資産目前銀行理財資金有1,銀行理財收益的重要支撐非標資産的較高回報是,資金投向非標資産的限制較大然而11月的資管新規對理財,資産的比重將明顯減少未來理財資金投向非標,理財師認爲SFA超級,産端投資回報下降這將導致銀行資。

  三季度末截至去年,資産達到24.41萬億元全國68家信托公司受托,萬億元增加1.27萬億元較二季度末的23.14。期收益率企穩回升信托産品平均預。益下行趨勢開始放緩2017年初信托收,顯的波動上升的迹象隨後呈現出非常明。平均預期收益約爲7%11月全部信托産品,明顯增幅。理財師認爲SFA超級,率的企穩回升信托産品收益,資金面的相對趨緊最主要的原因仍是。年四季度以來自2016,放更爲審慎央行貨幣投,樞明顯上行資金面中,利率走高無風險,預期收益一並走高帶動信托産品的。

  占比維持低位基礎産業信托。金回報率較低政信投資的資,基礎産業的熱情和力度抑制了信托資金投資于。過不,主要以投資拉動在當前經濟增長,持續深入的情況下而供給側改革仍需,在較強的資金需求基礎設施建設存,托規模仍有回升空間未來基礎産業類信。

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